海外券商與複委託的自動退稅大全

投資美國股票或股票基金會扣股利稅30%(Dividend)，而非美國股息或債券與定存單所發的利息不扣稅(Interest)，如果是以ETF或基金方式持有債券，通常券商會先預扣30%配息的稅金，有些券上會主動於隔年2~3月退還不扣稅的部分，而不自動退稅的券商，需自行向美國IRS報稅後取得退稅。

  • 配息可免稅的部分：

  1. Foreign source income：國外來源收入
  2. Return of capital (ROC)：配發本金
  3. Qualified Interest Income (QII)：合格利息
  4. Short-term capital gain：短期資本利得(一年以內)
  5. Long-term capital gain：長期資本利得(一年以上)

目前已知會自動退稅的有：

  1. 複委託：富邦、永豐、大昌
  2. 海外券商：盈透證券(IB)、TD Ameritrade、Firstrade(只退ROC)
此退稅大全是收集網友與蔡九自身經驗所寫，不可作為退稅的保證，請參考使用，也廣邀網友分享退稅資訊！


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還在傻傻存VT？選英股VWRD-配息多領18%

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之前我的文章 有提到英股的標普500ETF配息多15%，而這次要挑戰的是很多長期投資ETF的人會選擇的標的 VT：Vanguard Total World Stock ETF ，此檔ETF涵蓋了全球49個國家8000多檔股票，是世界上最分散涵蓋範圍最大的ETF，所以選擇這檔ETF等於買了全世界。 但是，人生就是被這個但是所誤，因為美國的稅務關係，投資VT的台灣人每年的配息都要被 扣30%的稅金 ；這時候只要轉個彎，就可以避免高達30%的稅，就是投資在愛爾蘭註冊、英國上市的ETF： VWRD ，全名叫Vanguard FTSE All-World ETF，此檔ETF類似VT的英國兄弟，而且他還有一個雙胞胎 VWRA 是 股利累積 型ETF，下面來看一下比較表：
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比SPY、VOO、IVV更好的選擇：英股ETF-配息多出15%

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